欧易数字货币Web3的直通车

作者：OurNetwork

编译：深潮TechFlow

Lending

Kamino|Morpho|Gearbox|Euler

Kamino

Ario|Website|Dashboard

过去90天净流入17.4亿美元

• KaminoFinance是一个运行在Solana上的DeFi协议，提供借贷和流动性管理服务。在过去的90天内，用户共存入超过55.7亿美元，并提取了38.2亿美元，净存款达到17.4亿美元。最高的活动发生在8月5日，当天的存款超过2.181亿美元，同时也是提款量最大的一天。过去24小时、7天和30天的净存款均为正值，显示出用户参与度的强劲。

Filpside-@Ario

• 在净存款方面，SOL是最高的，在过去90天内达到10.6亿美元，且提款量相对较低。JupSOL是来自DeFi平台Jupiter的一种流动性质押代币，以3.46亿美元位居第二。由PayPal开发的稳定币PYUSD紧随其后，达到1.46亿美元。USDC的提款量最高，总计达3900万美元。

Flipside-@Ario

• 在过去的90天中，Kamino平台的借贷活动显著增加，最高峰出现在9月13日，当天用户借款总额超过1.64亿美元。总借款金额达到19.4亿美元，而还款总额稳定在15亿美元。平均每笔借款为2100万美元，平均还款额为1660万美元。

Flipside-@Ario

Morpho

VincentCharles|Website|Dashboard

Morpho存款突破16亿美元，用户数超6.8万

• Morpho已成为EVM兼容区块链上的领先去中心化借贷协议，其生态系统包含多个产品，如MorphoOptimizers和新推出的“Morpho”（原名MorphoBlue）协议。截至2024年10月，Morpho的总存款达16.2亿美元，总锁定价值(TVL)为10.5亿美元，显示出其在DeFi借贷领域的影响力不断扩大。

Morpho

• 2024年，用户数量显著增加，Morpho在其协议中拥有超过68,000个独立钱包。尤其是在2024年6月于Base上推出后，新增了超过53,000个新钱包，成为用户增长的主要驱动力。

Dune-@vincentmorpho

• Morpho在存款方面持续保持强劲增长，特别是在不包括算法市场操作控制器(AMOs)的情况下。AMOs是由像稳定币发行商Angle这样的项目用来管理流动性和稳定性的自动化系统。这表明Morpho在蓝筹资产方面的显著增长，达到9.03亿美元，仅在3个月内增长了46%。

Dune-@morpho

• 交易亮点：这笔交易展示了Morpho的迁移功能，用户可以轻松地将其借贷头寸从借贷平台Aave和Compound迁移到Morpho，只需简单几步操作。在这一案例中，迁移将650ETH（当时价值167万美元）的流动性从Compound转移到MorphoVault，推动了Morpho在Base上整体流动性的增长。

Gearbox

Muggles|Website|Dashboard

GearboxTVL翻三倍，收入增长达600%

• 作为借贷平台的Gearbox在年初推出了GearboxV3，此后其总锁定价值(TVL)增长了200%。今年，Gearbox集成了30多种资产，扩展了对流动再质押Token(LRTs)、Ethena、去中心化交易所的保证金交易、现实世界资产(RWAs)和BTCfi资产的信贷支持。协议还扩展到了Arbitrum和Optimism两个新网络。这些新集成增加了借款人的自然需求，使得今年前九个月的收入增长了626%，达到300万美元。

Gearbox

• 借款人数量增长了13.38倍（1,338%），在一年内开设了2,465个独特的信用账户，从而推动了需求的增加。为了满足这一需求，贷款人数量显著增长，在一年内增加了108%。此外，Gearbox还通过增加5个新的贷款池来进一步促进这一增长。

Dune-@p_dot

• 为了实现可持续增长，Gearbox总共产生了超过1400万美元的费用，其中贷款人获得了超过1100万美元的收益，而DAO则获得了约300万美元的收入。总计发放的$GEAR代币奖励约为48.6万美元，相当于DAO每赚取1美元需净支出16美分。此外，GEAR代币的流通供应已达到100%。

Gearbox(内部)

• 交易亮点：这笔交易展示了Gearbox的最新产品——多抵押贷款。多抵押贷款允许用户在借用资本的同时，仍可用于耕作、交易、质押和在DeFi中使用。在此交易中，用户存入了90ETH，并提取了10万USDC。大多数借贷协议要求用户在想要交换其ETH时需先偿还10万USDC，但通过多抵押贷款，即使在有未偿还贷款的情况下，用户也可以交换、质押或提供流动性(LP)其ETH，使得抵押品管理更加灵活

Euler

MiguelCruz|Website|Dashboard

Eulerv2模块化借贷平台首月净存款达1106万美元

• Euler是一个旨在提升DeFi资本效率和灵活性的模块化借贷平台。用户可以通过Euler自主创建符合其特定需求和偏好的借贷市场，无需任何许可。经过一年的重建和全面的安全审计，Euler于9月4日正式上线，并在第一个月内积累了1106万美元的净存款。

tokenterminal

• Euler平台上已有328万美元的活跃贷款，知名金库创建者如Re7Labs、MEVCapital和K3Capital已经开始在此基础上进行构建。即将推出的功能将通过PendlePT实现资本高效的高收益头寸，这是借贷协议中的首创。

tokenterminal

• 在过去一年中，Euler开发了多项公共产品，包括以太坊金库连接器，支持ERC-4626金库作为抵押品，同时参与制定ERC-7726标准以实现无缝的预言机集成，并创建了DeFi中最透明的预言机仪表板之一。

Euler

• 交易亮点：借助Euler的荷兰式拍卖机制，这位借款人在其1.8万美元贷款上仅承担了约1%的清算罚款。清算奖励从较低水平开始，并随着头寸健康度下降而增加。