欧易数字货币Web3的直通车

2025年3月19日，据Cointelegraph报道，美国北达科他州参议院以压倒性票数（45票赞成、1票反对）通过了1447号众议院法案，旨在加强对加密货币自动取款机（ATM）的监管。该法案重新引入了每位用户每日交易上限2000美元的条款，此前该条款曾被州众议院删除，现已被恢复。

该法案对加密货币ATM和自助服务终端的运营商提出了更为严格的合规要求，明确规定在北达科他州运营此类终端的企业必须申请并获得货币传输许可。此外，为了防范非法活动，法案设定了每日2000美元的交易上限，限制用户在其ATM网络中的提款额度，防止大额资金通过此类终端进行洗钱或其他金融犯罪。

为进一步保护用户利益和提高透明度，1447号法案还要求加密货币ATM运营商采取以下措施：

1. 发布欺诈警告通知：运营商需在终端界面向用户发布显著的欺诈警示，提醒用户警惕诈骗风险，特别是涉及要求通过加密货币ATM进行支付的可疑交易。

2. 使用区块链分析技术监控可疑活动：运营商需引入区块链分析工具，实时监控和识别异常交易行为，并向州监管机构和执法部门报告任何可疑活动，增强反洗钱（AML）与了解你的客户（KYC）措施的有效性。

3. 提交季度报告：法案要求运营商按季度向州政府提交详细报告，包括加密货币ATM的物理位置、设备名称、交易数量、交易金额及可疑交易情况，确保监管机构及时掌握市场动态。

该法案的出台与美国近年来加密货币ATM相关欺诈案件的激增密切相关。根据美国联邦贸易委员会（FTC）的数据显示，从2020年到2023年，与比特币ATM相关的欺诈损失增长了近十倍，2024年上半年单此项损失已超过6500万美元，凸显了加密货币ATM成为金融犯罪的重要渠道。北达科他州立法者认为，建立更严格的监管框架有助于打击此类欺诈行为，保护居民免受加密货币诈骗的侵害。

尽管该法案已在参议院获得通过，但仍需返回众议院对修改内容进行表决。如果众议院批准，最终将由北达科他州州长凯利·阿姆斯特朗（Kelly Armstrong）决定是否签署成为法律。若该法案正式立法，北达科他州将成为美国加强加密货币ATM监管的又一先驱州，进一步规范数字资产在金融领域的合法流通。

业内专家指出，此法案的实施将对加密货币ATM行业产生深远影响，可能提高运营商的合规成本，限制用户的交易自由，但同时也有助于减少诈骗行为，增强市场透明度。未来，随着美国各州对数字资产监管的持续推进，其他州可能会效仿北达科他州，出台更严格的加密货币ATM管理政策，推动整个加密货币生态向更加合规和透明的方向发展。

随着该法案的进一步推进，市场将密切关注众议院的最终表决结果及州长的签署决定，北达科他州此举或将成为美国数字资产监管的重要风向标。